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Planificación de objetivos y política de inversión

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¿Cuáles deben ser los objetivos de un inversor privado?

Invertir requiere planificación y para ello es necesario definir los objetivos que se pretenden alcanzar y cuáles son las políticas de inversión que nos permitirán lograrlos. Debemos tener clara la relación existente entre riesgo y retorno. Es por ello que ambas variables deberán ser tenidas en cuenta al diseñar nuestra estrategia.

Establecer objetivos

  • Apreciación de capital: las estrategias que aquí empleamos son a largo plazo con tal de obtener ganancias a lo largo del tiempo.
  • euros monedas dineroGeneración de renta: aquí se quiere obtener renta y no ganancias de capital. ¿A quién puede interesarles? A inversores que quieren aumentar sus ganancias con renta generada por la cartera y así acrecentar los gastos corrientes.
  • Retorno total: parecido al anterior. Se pretende obtener beneficios a largo plazo y, para lograrlo, se incrementa el valor de la cartera con ganancias de capital y reinversión de la renta actual.
  • Conservación de capital: en este caso, el inversor quiere reducir su riesgo de pérdida y mantener el poder de compra. Optan por ellas aquellos que temen el riesgo.

Política de inversión

Elaborar una política de inversión, tarea propia del mismo inversor, nos ayudará a organizarnos y a entender qué necesitamos. El diseño de la política girará entorno los objetivos establecidos previamente. Con ella, gozaremos de mayor información de los riesgos y costes de inversión, y estaremos mejor preparados para lograr las metas.

Nuestra política de inversión debe responder a nuestras necesidades y objetivos como inversores y estar enfocada a su cumplimiento, gestionar la cartera según las necesidades del cliente y gestor, tener en cuenta los riesgos de inversión.

Por tanto, con la planificación de la política de inversión definiremos nuestros objetivos y nos familiarizaremos con los mercados y riesgos de inversión. Conoceremos en qué marco nos movemos.

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